Membership Rewards: Wie wir das Meiste aus unseren Punkten rausholen

American Express Platinum Card und Membership Rewards Punkte

Ehrlich gesagt: Die American Express Platinum Card ist für uns eine der genialsten Kreditkarten, die wir haben. Die Membership Rewards Punkte sind neben den Lounges einer der Hauptgründe dafür. Mit jeder Zahlung sammelst du automatisch Punkte, die du später in echte Reisen verwandeln kannst. Ist das nicht cool?

Das Beste: Je nach aktueller Aktion bekommst du bei der Beantragung der Karte oft schon ein ordentliches Startguthaben nach deinen ersten Ausgaben. Aktuell sind es bis zu 85.000 Punkte*. Allein damit lassen sich schon Teile deiner Reise finanzieren.

Wie das Programm genau funktioniert und wie du das absolute Maximum aus deinen gesammelten Punkten rausholst, verraten wir dir jetzt.

Was ist Membership Rewards überhaupt?

Membership Rewards ist das Bonusprogramm von American Express. Wenn du die American Express Platinum Card hast, nimmst du automatisch und völlig kostenlos daran teil.

Das Prinzip ist ganz simpel: Für jeden Euro, den du mit der Karte bezahlst, sammelst du einen Punkt im Bonusprogramm.

Die Punkte kannst du später frei einsetzen:

• zum Bezahlen deiner Kartenumsätze
• für Reisen, z. B. Flüge
• als Meilen bei Vielfliegerprogrammen

Deine Punkte verfallen nie, solange deine American Express Platinum Card aktiv ist. Das ist ein Riesen-Vorteil gegenüber vielen anderen Bonusprogrammen. Bei denen verfallen deine Punkte oft nach ein bis zwei Jahren wieder.

Übrigens: Du kannst auch mit der Gold Card von American Express am Membership Rewards Programm teilnehmen. Dafür musst du dann aber ab dem zweiten Jahr 30 Euro zahlen. Mit der Platinum Card ist es kostenlos. Was die beiden Kreditkarten noch unterscheidet, erklären wir dir in unserem Vergleich der American Express Platinum Card vs. American Express Gold Card.

Vor- und Nachteile von Membership Rewards

Vorteile

• Punkte verfallen nicht, solange du die Karte hast
• Flexibel einsetzbar: zum Bezahlen, für Reisen, als Meilentransfer oder als Gutschein
• Eine Zusatzkarte sammelt automatisch mit aufs Hauptkonto
• Dauerhaft kostenlose Teilnahme mit der Platinum Card
• Rund ein Dutzend Vielfliegerprogramme als Transferpartner, darunter British Airways, Emirates und Singapore Airlines
• Membership Rewards Turbo: Sammeltempo erhöhen

Nachteile

• Transfer zu Miles & More nur über den Umweg zum PAYBACK Bonusprogramm möglich
• Transfer zu einem Partnerprogramm nicht stornierbar
• Meistens mindestens 1.000 Punkte für Transfer nötig
• Punktewert schwankt stark je nach Einlöseart

Wie sammelst du Punkte?

Jedes Mal, wenn du mit der American Express Platinum Card bezahlst, sammelst du automatisch Membership Rewards Punkte. Mit jedem Euro verdienst du dir einen Punkt. Das gilt auch für die American Express Platinum Zusatzkarte. Alle Punkte landen automatisch auf deinem Hauptkonto.

Abgesehen vom normalen Bezahlen, gibt es noch drei weitere Wege, Punkte zu sammeln:

• Startguthaben bei Neubeantragung: aktuell bis zu 85.000 Punkte
• Amex Offers: exklusive Angebote mit Bonuspunkten oder Gutschriften bei Partnern in der Amex App
• Freundschaftswerbung: Bonuspunkte, wenn du die Karte weiterempfiehlst und deine Freunde die Karte beantragen

Die Punkte werden dir meistens schon am selben Tag gutgeschrieben, spätestens aber drei bis vier Werktage nach deiner Kartenzahlung.

Wo kannst du die Punkte einlösen?

Es gibt unterschiedliche Möglichkeiten, wie du die gesammelten Membership Rewards Punkte einlösen kannst. Je nachdem, wie du dich entscheidest, sind die Punkte unterschiedlich viel wert:

• Gutscheine und Produkte kaufen: z. B. bei Amazon oder Ikea (1 Punkt = ca. 0,3 bis 0,5 Cent)
• Kartenumsätze bezahlen: einfachste Option, du verrechnest deine Punkte nachträglich mit dem bezahlten Betrag (1 Punkt = ca. 0,4 Cent)
• Reisen über American Express buchen: im Amex-Reiseportal (Flüge: 1 Punkt = ca. 1 Cent; Hotels & Mietwagen: 1 Punkt = ca. 0,5 Cent)
• Punkte in Meilen umwandeln (unser Favorit!): Transfer zu Vielfliegerprogrammen (1 Punkt = ca. 1 bis 4 Cent)

Am bequemsten ist es natürlich, wenn du die Punkte in der Amex App direkt mit deiner Kartenrechnung verrechnest. Dabei verschenkst du aber etwa 70 bis 90 Prozent des möglichen Werts.

Den mit Abstand höchsten Wert bekommst du mit dem Transfer in Meilen. Dafür musst du dich zwar erst in die Transferraten und Partnerprogramme einarbeiten. Es lohnt sich aber extrem!

Punkte in Meilen umwandeln

Das ist ganz klar der beste Weg, um das Maximum aus deinen Membership Rewards Punkten rauszuholen. Du überträgst die Punkte zu einem der vielen Partner-Vielfliegerprogramme und setzt sie dann für Flüge ein.

Beim Transfer überweist du quasi einen Teil deiner Membership Rewards Punkte an ein anderes Punktekonto. Dafür brauchst du beim Partnerprogramm ein Konto. Deine Punkte sind jetzt zum Beispiel bei Flying Blue. Hier werden sie dann automatisch in Meilen umgewandelt.

Wie viele Meilen du für deine Membership Rewards Punkte bekommst, hängt vom jeweiligen Programm ab. Jedes hat seine eigene Transferrate:

• 2 Punkte = 1 Meile: Emirates Skywards
• 3 Punkte = 2 Meilen: Cathay Pacific, Delta SkyMiles, Singapore KrisFlyer, Qatar Airways Avios
• 5 Punkte = 4 Meilen: British Airways Avios, Flying Blue (Air France/KLM), Iberia Avios, Scandinavian Airlines

Das Vielfliegerprogramm von Lufthansa Miles & More taucht hier nicht auf, weil es kein Direktpartner von American Express ist. Es gibt aber einen einfachen Weg über das PAYBACK Bonusprogramm:

1. Du überweist deine Punkte zu PAYBACK (3 Membership Rewards Punkte = 1 PAYBACK Punkt).
2. Du transferierst diese Punkte weiter zu Miles & More (1 PAYBACK Punkt = 1 Meile).

Der Umweg dauert ein paar Klicks länger, lohnt sich aber, besonders wenn es ein- bis zweimal pro Jahr Transferboni gibt. Lufthansa und Miles & More sind vor allem in Deutschland sehr relevant. Zur Lufthansa-Gruppe gehören auch Swiss, Austrian und Brussels Airlines und Eurowings. Damit deckt sie die meisten Flüge aus Deutschland ab.

Wichtig: Für einen Transfer brauchst du meistens mindestens 1.000 Punkte. Und wenn du einmal deine Punkte in Meilen umgewandelt hast, kannst du das nicht mehr rückgängig machen.

Meilen für Flüge einsetzen

Sobald deine Punkte auf deinem Konto beim Vielfliegerprogramm angekommen sind, kannst du sie dort für deinen Wunschflug einsetzen.

Theoretisch kannst du deine Meilen auch für Sitzplatz-Upgrades oder andere Prämien nutzen. Wir empfehlen dir aber ganz klar, Flüge damit zu buchen. Da ist der Gegenwert am größten.

Gut zu wissen: Du kannst einen Flug nie zu 100 Prozent mit Meilen bezahlen. Du musst immer auch einen Teil in Euro für Steuern und Gebühren aufzahlen. Deshalb wird dir an der Stelle der Preis auch als Meilen plus Euro angezeigt. Durch die Meilen bekommst du den Flug aber um einiges günstiger. Vor allem in der Business Class.

Rechenbeispiel: Was deine Punkte wert sein können

Damit du das Ganze besser nachvollziehen kannst, rechnen wir das kurz zusammen durch.

Gehen wir davon aus, dass du in den letzten zwei Jahren 45.000 Euro mit der American Express Platinum Card ausgegeben hast. Dann hast du gleichzeitig auch 45.000 Membership Rewards Punkte gesammelt. Jetzt transferierst du diese Punkte zum Beispiel über PAYBACK zu Miles & More. Der Kurs ist 3:1. Du erhältst also 15.000 Meilen bei Miles & More.

Das reicht oft schon für einen Hin- und Rückflug in der Economy Class innerhalb von Europa. Die Steuern und Gebühren musst du natürlich trotzdem in Euro zahlen.

Und jetzt kommt das Startguthaben ins Spiel: Wenn du dir die 85.000 Punkte sicherst, ist mit den weiteren 28.000 Meilen sogar je nach Angebot ein Langstreckenflug oder ein Upgrade in die Business Class drin!

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Praxisbeispiel: Meilen oder Geld - was bringt mehr?

So, aber was bedeutet das jetzt für deinen Geldbeutel? Das zeigen wir dir auch kurz an einem Rechenbeispiel.

Dafür haben wir dir den gleichen Flug einmal komplett in bar und einmal mit Meilen rausgesucht: ein Lufthansa Direktflug von Frankfurt nach New York.

Zuerst schauen wir uns die Economy Class an:

• Preis ohne Meilen: 418,09 Euro
• Preis mit Meilen: 43.972 Meilen plus 347,09 Euro (Steuern und Gebühren)
• Ersparnis: 71 Euro

Die 43.972 Meilen sind hier also 71 Euro wert. Umgerechnet auf eine Meile sind das etwa 0,16 Cent. Das ist ziemlich wenig, vor allem für den Aufwand des Transfers.

Jetzt schauen wir uns aber noch die Business Class an:

• Preis ohne Meilen: 2.114,09 Euro
• Preis mit Meilen: 48.487 Meilen plus 872,09 Euro (Steuern und Gebühren)
• Ersparnis: 1.242 Euro

Du sparst also über die Hälfte vom ursprünglichen Preis! Und das, ohne dass du deutlich mehr Meilen ausgeben musst. Umgerechnet ist eine Meile in dem Fall ca. 2,56 Cent wert. Das ist viel besser!

Was heißt das für dich? Meilen lohnen sich fast immer am meisten, wenn du sie für Business oder First Class Flüge einsetzt. Für Economy Flüge sind sie meistens verschwendet, vor allem bei Miles & More. Denn da bekommst du ja auch schon deutlich weniger Meilen für deine Punkte (Verhältnis 3:1) als zum Beispiel bei Flying Blue (5:4).

Wenn wir einmal zurückrechnen, brauchst du für die 43.972 Meilen im Economy Flug bei Miles & More umgerechnet fast 132.000 Membership Rewards Punkte. Das wäre das maximale Startguthaben von 85.000 Punkten plus fast 47.000 Euro (bzw. Punkte), die du vorher mit der American Express Platinum Card zahlen musst.

Realistisch gesehen musst du für den Hin- und Rückflug in Economy oder Business Class bei Miles & More als Langstrecke also erst ein paar Jahre Punkte sammeln. Für kürzere Flüge hast du die nötigen Punkte schneller zusammen.

Bei Amex-Direktpartnern wie Flying Blue oder British Airways ist das Umtauschverhältnis mit 5:4 deutlich besser. Dort kommst du oft viel schneller an dein erstes Flug-Upgrade.

Wichtig zu wissen: Je nachdem für welchen Tag oder welche Route du einen Flug suchst, unterscheiden sich die Preise und die benötigten Meilen. Rechne deinen Wunschflug vor der Buchung also immer individuell durch.

Tipps und Tricks zum Sammeln von Punkten

• Bezahle möglichst viele Ausgaben mit der Karte: klingt banal, ist aber einfach super wirkungsvoll. Egal, ob Supermarkt, Streaming-Abo oder die nächste Reisebuchung: Jeder Euro, den du über die Platinum Card zahlst, bringt dir einen zusätzlichen Punkt.
• Aktiviere den Membership Rewards Turbo: Für 15 Euro im Jahr bekommst du für jeden Euro 1,5 Punkte (statt einem). Bei Kartenausgaben von 15.000 Euro im Jahr über die Karte macht das den Unterschied zwischen 15.000 und 22.500 Punkten. Für 15 Euro Aufpreis rechnet sich das fast immer.
• Prüfe regelmäßig die Amex Offers in der App: Mit den wechselnden Angeboten bekommst du zusätzliche Bonuspunkte oder Gutschriften, wenn du bei bestimmten Partnern einkaufst. Schau am besten kurz nach, bevor du eine größere Anschaffung machst.
• Nutze die Freundschaftswerbung: Wollen Freunde oder Familie ohnehin eine Kreditkarte beantragen, dann empfiehl ihnen die Platinum Card oder die Gold Card über deinen persönlichen Link. So bekommt ihr beide Bonuspunkte gutgeschrieben, ganz ohne zusätzlichen Aufwand für dich.
• Sichere dir das gestaffelte Startguthaben bei Neubeantragung: Bei einer Neubeantragung bekommst du aktuell bis zu 85.000 Punkte Startguthaben, gestaffelt nach Mindestumsatz in den ersten sechs Monaten. Plane deine ohnehin anstehenden größeren Ausgaben in diesem Zeitraum bewusst über die Karte, dann erreichst du die Umsatzstufen fast automatisch.

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Unser Fazit zu Membership Rewards von American Express

Membership Rewards ist definitiv mehr als nur ein netter Nebeneffekt der American Express Platinum Card. Mit jedem Euro, den du mit der Karte ausgibst, baust du dir automatisch ein Polster auf, das sich am Ende in echte Reisen verwandeln lässt. Und dafür musst du nicht mal etwas extra tun.

Wie viel du daraus wirklich rausholst, hängt aber stark davon ab, wie du deine Punkte einsetzt. Wenn du sie einfach nur für deine Kartenzahlungen einlöst, bringen sie dir nur wenig. Wenn du sie aber stattdessen zu einem Vielfliegerprogramm überträgst und damit einen Business-Flug buchst, kannst du aus den Punkten ein Vielfaches an Wert rausholen.

Fliegst du viel und zahlst sowieso regelmäßig mit der Karte, türmen sich die Punkte ganz nebenbei auf. Mit dem zusätzlichen Startguthaben bist du ziemlich schnell bei deiner nächsten Prämienreise. Wenn du stattdessen deine Karte nur gelegentlich nutzt, lohnt sich der Aufwand mit Transferraten und Partnerprogrammen weniger, dann kannst du die Punkte auch einfach mit deinen Kartenumsätzen verrechnen.

Für uns persönlich gilt: Wir sammeln unsere Punkte bewusst über einen längeren Zeitraum, weil sich der Umtausch in Flugmeilen bei größeren Reisen und höheren Klassen am meisten lohnt.

* Das Startguthaben von bis zu 85.000 Punkten (40.000 ab 6.000 Euro Umsatz, weitere 45.000 ab zusätzlichen 4.000 Euro) erhältst du, wenn du innerhalb der ersten 6 Monate 10.000 Euro mit der Karte ausgibst, dein Konto einwandfrei führst und die Karte mindestens 12 Monate behältst. Die Höhe des Startguthabens kann sich ändern.